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行业动向
金交所优势凸显,资产配置正当时
随着国内金融资本市场多层次化的发展,金融资产交易所的作用愈加凸显。优质金融资产的优势逐渐显现出来。“金交所”作为我国多层次资本市场中的重要组成部分,对于丰富企业融资渠道、盘活市场存量资产发挥了积极作用。近几年,“金交所”的快速发展,逐渐受到市场中投资人的青睐,越来越多的投资人选择金交所来进行资产配置。
众所周知,金融资产交易所(简称“金交所”)是由地方政府(省、市政府)批准设立的综合性金融资产交易服务平台,受一行三会和当地金融办监管。从股东来看,金交所的股东以各地方国资委为主,券商、大型集团和互联网金融平台等占部分,整体实力雄厚。主要经营范围包括经有关部门批准的金融资产和金融产品登记、交易和结算;其他金融创新产品的咨询、开发、设计、服务、登记、交易和结算。金融产品包括但不限于企业债、私募债、公司债、收益权转让类产品、理财计划、企业直接融资类产品等。
金交所的业务主要分为以下四种类型:
第一类是金融资产交易业务,直接对金融国有资产、不良金融资产、私募股权、应收账款等金融资产进行交易;
第二类是资产收益权交易业务,是对存量金融资产以信托受益权、应收账款收益权、小贷资产收益权、融资租赁收益权、商业票据收益权等形式盘活非标资产;
第三类是融资类业务,如委托债权投资、定投投资工具、私募债等;
第四类是信息耦合业务,交易所提供企业投融资信息,或展示项目信息,撮合各方达成交易,并同时提供登记托管等配套服务。
为什么投资人愿意选择“金交所”?
金交所具有底层资产优质、资产种类多元、风控措施全面等特点,充分满足各类投资人对资产配置的切实需求。“金交所”以其灵活性、丰富性、多元化的特点,迅速获得大众的关注和认可,越来越多出现在投资人的资产配置方案中。
资产优质 潜力明显
按照北京金融资产交易所对中国市场总量的估计,我国静态计算的金融资产总量已达150万亿,其中,以股票等为代表的具有较好流动性的品种仅占百分之十几,约三分之二的金融资产几乎没有流动性。
中国有几千万家企业,但上市的企业只有几千家,能发行债券的企业也是少数,绝大多数企业所形成的金融资产,难以获得流动性,投资人也缺少相应的投资渠道。
而金交所的发展,有效补充了这个传统金融发展中的薄弱之处,为更多的企业提供了一个盘活资产的高效通道。尤其是在供应链金融、不良资产处置等方面,金交所发挥的作用更为显著。
借助“金交所”的通道,这些体量更大的金融资产,可以有效化解流动性的问题,从而让更多投资者得以接触,有更多机会分享经济、企业发展的红利。
种类多元,分散风险
“金交所”中交易的资产多数属于非标准化金融资产,比如应收账款、不良金融资产、股权债权投资、信托受益权、小贷资产收益权、融资租赁收益权、商业票据收益权等,资产种类多,涉及的底层资产更加丰富。
通过“金交所”的渠道,投资者可以接触到更丰富多元的资产类别。比如应收账款,是企业在销售过程中产生的应收款项,通过在金交所交易,可以提前获得货款,并支付投资人相应的收益;不良金融资产是金融机构待处理的资产包,经过专业资产管理人的处理,可以产生相当的获利空间,投资者参与不良资产处置的资金也可以获得相应的收益。
在“金交所”中交易的资产,相互之间的关联性很弱,这为投资人进行多元化、风险分散的资产配置提供了广阔的空间。
风控完善,层层把控
在“金交所”中交易的资产,都拥有一套完整的风控措施,以保障其交易的安全性和稳健性。
首先,“金交所”自身接受当地省金融办的监管,对在其中交易的资产,交易所专业风控人员均需要进行严格审核,通过之后再进行备案、登记托管、清算结算的管理。
其次,有实力的资产管理机构会派驻财务、法务、风控领域的专家对交易所中资产进行调研,“刨根问底”,对相应企业的情况、财务指标、出入货单、库存状况等进行详实核查,且核查报告还需要提交金融风控委员会进行审查,从而精选出优质的资产,提供给投资人。
交易所一方面有助于盘活金融机构、类金融机构持有的存量金融资产,提升资产效能;另一方面有助于发掘并盘活实体企业中可被金融化、货币化的有效资产,通过交易方式来解决企业融资需求,服务实体经济,起到了“积极盘活存量,有效发掘增量”的重要作用。
随着国家多层次资本市场的发展,监管规则的逐渐明朗和行业的理性发展,今后金交行业的市场规模必将良性增长。“金交所”凭借精准的市场定位和广阔的发展前景,能够嫁接起大量的优质资产和合格投资人。金交所提供的底层资产丰富,涵盖更多领域,充分满足投资人多样化的资产配置需求。
(文章信息来源搜狐财经等)
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